Loven om hvidvaskning af penge


Måske har du som kunde undret dig over de større krav fra vores side om dokumentaion på hvor dine penge stammer fra. Det har sin forklaring i de luxembourgske myndigheders skærpede regler om hvidvaskning af penge.
 
For dig som ansøger om en konto, er det vigtigt nøje at oplyse hvor pengene kommer fra, så vi hurtigere kan behandle din ansøgning. Vær venlig at vedlægge kopier på aftaler, lønsedler eller anden dokumentation, som bekræfter din beholdning.


EU-direktiv
I 1991 vedtog EU et direktiv om foranstaltninger mod hvidvaskning af penge, som gælder i samtlige EU-lande. I lovene reguleres forpligtelsen for finansielle virksomheder, såsom banker, at foretage identitetskontrol af kunder og forpligtelsen til at rapportere transaktioner til politiet, som kan antages at være hvidvaskning af penge.
 
Financial Action Task Force (FATF) har siden de begyndte sit arbejde i 1989 udfærdiget 40 rekommendationer som har til hensigt at forbedre det nationale retssystem til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og til at forstærke det finansielle systems rolle og det internationale samarbejde.


Otte rekommendationer

FATF har også vedtaget otte rekommendationer til bekæmpelse af terroristfinansiering. Ifølge loven om hvidvaskning af penge er det forbudt for banker at medvirke ved transaktioner, hvor det kan mistænkes at pengene kommer fra kriminel virksomhed. Hvidvaskning af penge er ofte et led i den organiserede kriminalitet. Man vil lade som om at pengene er skaffet på lovlig vis.
 
Bankerne i Luxembourg er pligtige til altid at kunne dokumentere transaktioner, som overstiger modværdien af 15.000 Euro. Dette indebærer, at samtlige transaktioner som overstiger dette beløb, bør ledsages af noget dokumentation, f.eks. købekontrakt, bonusudbetaling etc. som bekræfter baggrunden for betalingen. Denne dokumentation arkiveres i banken og omfattes naturligvis af samme strenge bankhemmelighed, som hele vor virksomhed.


© Swedbank S.A. forbehold.